O que é orçamento empresarial, importância e como montar

Quando falamos em orçamento empresarial, estamos nos referindo a um plano que detalha as finanças de uma empresa. 

Ter um orçamento bem estruturado é essencial, pois é uma ferramenta que ajuda o negócio a se manter financeiramente saudável e a crescer de forma sustentável.

A importância de um orçamento empresarial vai além de apenas controlar as entradas e saídas de dinheiro. 

Ele também permite se preparar para o futuro, seja para enfrentar desafios ou aproveitar oportunidades. 

Mas, como montar um orçamento empresarial eficaz? Se você não sabe a resposta, não se preocupe.

Nesse artigo, vamos te dar um passo a passo de como você pode criar um orçamento que atenda às necessidades da sua empresa.

Vamos conferir? Boa leitura!

O que é orçamento empresarial?

Orçamento empresarial é, em essência, um plano financeiro para uma empresa. 

Basicamente, é um documento que detalha as expectativas de receita (o dinheiro que entra) e as despesas (o dinheiro que sai) ao longo de um período específico, geralmente um ano. 

Como comentamos acima, esse documento é indispensável para um bom gerenciamento financeiro de um negócio.

Ao criar um orçamento, a empresa define suas prioridades e objetivos financeiros, quanto dinheiro espera ganhar, onde planeja gastar e como vai distribuir os recursos para diferentes áreas, como marketing, pesquisa e desenvolvimento, salários e outras operações. 

Além disso, o orçamento também pode incluir planos para economizar ou investir dinheiro.

Vale ressaltar que um orçamento empresarial não é apenas uma previsão ou uma estimativa. 

Ao contrário disso, ele serve como uma meta financeira para a empresa, ajudando a guiar as decisões e ações durante o ano. 

Por meio dele, os gestores conseguem acompanhar o desempenho financeiro da companhia como um todo, comparando os resultados reais com os planejados no orçamento.

Dessa maneira, permite identificar rapidamente onde as coisas estão indo bem e onde podem ser necessárias mudanças.

Qual é o objetivo do orçamento empresarial?

O principal objetivo de um orçamento empresarial é gerenciar as finanças da empresa de forma eficiente. 

Ou seja, ele serve como um guia para onde a empresa deve direcionar seu dinheiro, ajudando a garantir que os recursos sejam usados da melhor maneira possível para alcançar os objetivos do negócio.

Mas, um orçamento empresarial tem propósitos específicos. Descubra os principais a seguir!

Controle financeiro

Como você já sabe, um orçamento empresarial tem como objetivo principal ajudar a empresa a controlar suas finanças. 

De modo geral, ele garante que a empresa não gaste mais do que o planejado e que as receitas sejam suficientes para cobrir as despesas.

Planejamento e previsão

O orçamento também oferece um plano para o futuro financeiro da empresa. 

Isso porque, com base nos dados do orçamento, os gestores podem fazer previsões mais precisas e tomar decisões informadas sobre investimentos e gastos.

Avaliação de desempenho

Além de tudo isso, o orçamento permite que a empresa avalie seu desempenho financeiro com mais precisão.

Comparando os resultados reais com os planejados no orçamento, fica muito mais fácil para a alta gestão identificar quais são as áreas de sucesso e aquelas que precisam de otimização de custos, mesmo que pequenas.

Quais são os benefícios de ter um orçamento nas empresas?

Um orçamento empresarial é mais do que um simples plano financeiro; é uma ferramenta crucial para o sucesso de qualquer negócio. 

Ao contrário do que muitos imaginam, ele não apenas orienta a gestão financeira, mas também traz uma série de benefícios que podem melhorar o desempenho de uma organização.

Vamos explorar alguns dos benefícios mais importantes de ter um orçamento bem definido na sua empresa? Continue a seguir!

Melhora o controle financeiro

Um dos principais benefícios de ter um orçamento nas empresas é a melhoria do controle financeiro.

Com um orçamento bem definido, a empresa tem uma visão clara de suas finanças, o que permite um melhor monitoramento das receitas e despesas, ajudando a evitar gastos excessivos e garantindo que os recursos estejam sendo alocados de forma eficaz. 

Um controle financeiro eficiente também é crucial para manter a saúde financeira da empresa, possibilitando que ela se mantenha competitiva e preparada para quaisquer desafios.

Facilita o planejamento e a tomada de decisões

Você sabia que ter um orçamento ajuda no planejamento e na tomada de decisões estratégicas? 

Isso porque, ao ter uma visão clara das finanças, os gestores podem planejar melhor para o futuro, antecipar necessidades de financiamento e decidir sobre investimentos importantes com maior confiança. 

Além do mais, esse documento permite que a empresa estabeleça metas financeiras realistas e trabalhe de forma proativa para alcançá-las.

Aumenta a eficiência operacional

Um orçamento eficiente também pode levar a uma maior eficiência operacional.

Afinal,  quando se define claramente onde e como os recursos serão utilizados, fica muito mais simples otimizar as operações. 

O impacto desse planejamento envolve a redução de custos desnecessários, a melhoria dos processos e o investimento em áreas capazes de gerar um maior retorno. 

No entanto, para alcançar esse objetivo, o orçamento deve refletir os objetivos da empresa.

Dessa forma, é possível alinhar as operações do dia a dia com essas metas, garantindo que todos os departamentos estejam trabalhando em conjunto para o mesmo fim.

Promove a responsabilidade e a transparência

Outro benefício significativo de ter um orçamento empresarial é a promoção da responsabilidade e transparência dentro da empresa.

Um orçamento claro e detalhado torna mais fácil para os gestores e funcionários entenderem como suas ações afetam a saúde financeira da empresa, promovendo uma cultura de responsabilidade, onde todos são conscientes do impacto de suas decisões financeiras. 

Além disso, um orçamento empresarial transparente facilita a comunicação sobre as finanças da empresa, tanto internamente quanto com partes externas, como investidores e stakeholders.

Qual a diferença entre orçamento empresarial e orçamento de vendas?

Apesar de ambos serem importantes para a saúde financeira de um negócio, orçamento empresarial e orçamento de vendas possuem propósitos diferentes.

Como comentamos, o orçamento empresarial funciona como um planejamento financeiro abrangente da empresa. 

Ele inclui a projeção de todas as receitas e despesas, e é utilizado pelos gestores para tomar decisões financeiras estratégicas.

No geral, esse orçamento ajuda a empresa a estabelecer seus objetivos financeiros, alocar recursos de forma eficaz e monitorar o fluxo de caixa, sendo essencial para as operações diárias e planos de longo prazo.

Por outro lado, o orçamento de vendas é mais específico e se relaciona diretamente com a área comercial da organização. 

De maneira simples, ele é a proposta comercial que a empresa envia aos clientes, detalhando os produtos ou serviços oferecidos, destacando informações como preço, quantidade, forma de pagamento e outros detalhes relevantes para a transação. 

O orçamento de vendas tem um grande impacto nas negociações comerciais, já que serve como um acordo inicial entre a empresa e o cliente sobre o que será fornecido e por qual preço.

Resumindo, enquanto o orçamento empresarial é uma ferramenta de planejamento e gestão financeira interna, o orçamento de vendas é utilizado na interação com os clientes, detalhando os termos específicos de uma venda.

Como montar um orçamento empresarial? 

Montar um orçamento empresarial é um processo que requer atenção e precisão. 

Afinal, como vimos, esse processo envolve várias etapas, cada uma importante para garantir que o orçamento seja realista, prático e útil para a tomada de decisões estratégicas. 

Para tornar tudo mais fácil, vamos detalhar cada passo para criar um orçamento empresarial eficaz. Confira! 

1. Defina os objetivos financeiros da empresa

O primeiro passo na criação de um orçamento empresarial é definir os objetivos financeiros da empresa. 

Esses objetivos devem ser claros, mensuráveis e alinhados com as metas gerais do negócio. 

Primeiro, pense em onde você quer que a empresa esteja financeiramente no final do período orçamentário. 

Depois disso, considere metas de receita, lucro, redução de custos ou investimentos em áreas específicas. 

Ter objetivos claros ajuda a direcionar o processo de orçamento e fornece um alvo pelo qual medir o sucesso.

2. Analise o desempenho financeiro passado

O próximo passo é analisar o desempenho financeiro passado da empresa.

Para isso, examine os registros financeiros dos últimos anos para entender as tendências de receita e despesa, e não esqueça de revisar as vendas, custos, lucros e quaisquer outras despesas significativas. 

Em resumo, esse tipo de análise pode ajudar com previsões mais realistas, seja em relação a gastos ou novos investimentos.

Leia também: Custo fixo e custo variável: O que são, diferenças e como identificá-los

3. Estime as receitas

Estimar as receitas é outro passo crucial na criação de um orçamento empresarial. 

Nesse caso, você precisa usar os dados históricos de vendas e considerar os fatores do mercado e as tendências do setor para fazer previsões sobre quanto dinheiro a empresa pode esperar gerar no período do orçamento. 

Recomendamos ser conservador nas suas estimativas para evitar surpresas desagradáveis. 

E, se a empresa planeja lançar novos produtos ou entrar em novos mercados, essas expectativas também devem aparecer na previsão de receita.

4. Projete as despesas

Depois de estimar as receitas, o próximo passo é projetar as despesas como custos fixos como aluguel, salários e utilidades, assim como custos variáveis como materiais, comissões de vendas e manutenção. 

Não esqueça de considerar despesas sazonais ou irregulares que podem ocorrer durante o período orçamentário. 

Ter essa estimativa é fundamental para garantir que o orçamento seja realista e eficaz na gestão do fluxo de caixa.

5. Determine o lucro previsto

Subtraindo as despesas estimadas das receitas projetadas, você pode determinar o lucro previsto. 

Basicamente, esse número indica a saúde financeira esperada da empresa durante o período do orçamento. 

O lucro previsto ajuda a empresa a entender se seus objetivos financeiros são alcançáveis e se há espaço para investimentos adicionais, economia ou necessidade de ajustes na estratégia.

Leia também: EBIT: O que é, sua importância, como analisar e calcular

6. Monitoramento e ajustes contínuos

Finalmente, uma vez que o orçamento está montado, ele não deve ser esquecido. 

O orçamento deve ser revisado e ajustado regularmente ao longo do ano e para isso, você precisa monitorar o desempenho financeiro da empresa em relação ao orçamento e fazer ajustes conforme necessário. 

Mudanças no mercado, desafios inesperados ou oportunidades podem exigir que o orçamento seja atualizado para refletir a realidade atual da empresa.

Como CRM de Vendas ajuda no orçamento empresarial? 

O CRM de Vendas da PipeRun é uma ferramenta completa que pode te auxiliar na construção do seu no orçamento empresarial. 

Um dos recursos mais úteis para esse objetivo é, sem dúvidas, o módulo de Forecast, que permite acompanhar e prever os valores que sua empresa tem a receber, levando em consideração propostas aprovadas ou abertas relacionadas às oportunidades de vendas. 

Essa análise facilita (e muito) a previsão de receitas, um componente crucial do orçamento empresarial.

Além do módulo de Forecast, os relatórios gerados pelo CRM PipeRun também fornecem insights valiosos sobre produtos e serviços vendidos, canais de aquisição, e monitoramento da performance de vendas.

Como você deve imaginar, essas informações ajudam a entender as tendências de vendas e, a partir disso, planejar estratégias futuras de receita.

Para ter uma visão abrangente sobre todos os aspectos da sua operação, você pode Integrar a ferramenta com um sistema de ERP. 

Essa integração permite controlar as operações financeiras e de vendas da empresa, melhorando a precisão do orçamento empresarial e facilitando a tomada de decisões estratégicas.

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Conclusão

Ao longo desse artigo, discutimos em detalhes o orçamento empresarial, uma ferramenta indispensável para manter a boa saúde financeira de um negócio. 

Explicamos como um orçamento bem elaborado pode ajudar na tomada de decisões estratégicas e na gestão eficiente dos recursos financeiros.

Destacamos também a importância de diferenciar o orçamento empresarial do orçamento de vendas e como cada um desempenha um papel específico.

Se você ainda não tem um orçamento bem definido, use todas essas informações para começar a planejar o seu.

Como comentamos, esse documento pode fazer toda a diferença na hora de equilibrar as finanças do seu negócio.

Esperamos que essas informações tenham te ajudado a entender melhor o que é orçamento empresarial e como implementá-lo de maneira eficaz. 

Se quiser aprender mais, não deixe de navegar pelo nosso blog para conferir mais conteúdos relevantes e insights práticos.

Até a próxima!

FAQ – Perguntas Frequentes

O que é orçamento de uma empresa?

O orçamento de uma empresa é um plano financeiro que estima receitas e despesas para um período futuro. Esse planejamento permite que a empresa organize suas finanças, antecipe custos, projete ganhos e se prepare para eventuais desafios financeiros.

O que é orçamento empresarial e para que serve?

O orçamento empresarial é uma ferramenta de gestão financeira que detalha como a empresa espera utilizar seus recursos. Serve para direcionar decisões estratégicas, controlar gastos, prever receitas e garantir a sustentabilidade financeira do negócio.

Quais são os 7 tipos de orçamento?

Os 7 tipos comuns de orçamento incluem: orçamento operacional, orçamento de caixa, orçamento financeiro, orçamento de capital, orçamento flexível, orçamento estático e orçamento programático. Cada um tem uma finalidade específica e contribui para o planejamento financeiro e estratégico do negócio.